Главная | Мошенничество с кредитами по поддельным документам

Мошенничество с кредитами по поддельным документам


Главное сегодня

Чтобы не попадаться на уловки злоумышленников, важно не пренебрегать мерами безопасности, уделять внимание собственной финансовой грамотности и в любой ситуации быть крайне бдительным. Проверьте рейтинг выбранной финансовой организации. Информацию можно получить от знакомых, посетителей, из интернета отзывы, форумы, справочники. Если у кредитора нету сайта и офиса — уходите, так как у приличных компаний есть и то, и другое.

Популярные записи и страницы

Обратите внимание на способ связи — если контактных данных мало, не связывайтесь с этим кредитором. Не доверяйте свои документы даже близким людям и не разглашайте личные данные. Копии паспорта или удостоверений личности также не оставляйте в неизвестных организациях кроме случаев, предусмотренных законодательством.

Удивительно, но факт! Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки.

Следите за документами, которые подписываете — оформление дополнительного займа по подложным договорам является уголовным преступлением. Если вам навязывают страхование при оформлении кредита, знайте, что согласно законодательству, у каждого клиента есть право отказаться от страховки без объяснения причин.

Удивительно, но факт! Проверка записей с камер видеонаблюдения и опознание мошенников является основным реальным способом их идентификации и получения исходной отправной точки для продуктивного розыска подозреваемых.

Например, периодически запрашивайте отчет с бюро кредитных историй или закажите услугу SMS-оповещения о любых изменениях — запрос личных данных, выдача кредита на ваше имя и др. Повышенное внимание к личной конфиденциальной информации и подписываемым документам поможет избежать плачевных последствий от деятельности кредитных мошенников. Александр Сагин, начальник юридического отдела ФНП предупреждает, что: А еще лучше, берите их для детального ознакомления домой.

Удивительно, но факт! Что делать, если на ваше имя взяли кредит?

Если это не допустимо в данной организации, тогда попросту разворачивайтесь и уходите, поскольку честным кредиторам нечего скрывать. Как, почему, откуда он взялся?

Рекомендуем к прочтению! документы на совместную ипотеку

Все просто… Мошенники воспользовались вашим паспортом, чтобы получить кредит. Они с деньгами, а вы… с огромным долгом и истрепанными нервами… Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит.

Однако такие случаи совсем не редкость.

Закон об ответственности за мошенничество в сфере кредитования, состав преступления

Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти тыс. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день.

Однако мошенники оказались шустрее… Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. И таких случаев очень много! Подать исковое заявление в суд в рамках гражданского судопроизводства. Ответчиком будет выступать банк, так как именно он предъявляет претензии.

Удивительно, но факт! Мошенничество, путем получения кредита онлайн с сим-картой без оформления персональных данных и по чужому паспорту, когда результатом является кредитная карта, доставляемая по адресу удобному для заемщика и не обязательно совпадающему с пропиской.

Если суд удовлетворит требования к банку, то все судебные затраты, а также моральный ущерб будут взысканы за его счет. Мошенники могут быть привлечены по ст.

Удивительно, но факт! Упомянутая ранее статья

Предоставление подложных документов квалифицируется по ч. Как доказать кредитное мошенничество? При обнаружении кредитного долга, необходимо вспомнить, не теряли ли вы на тот период паспорт или не оставляли ли его третьим лицам. Доказательством утраты паспорта может быть копия заявления из управления миграционной службы МВД.

При необходимости с банка запрашиваются видеоматериалы, фотографии лица, взявшего кредит, проводится почерковедческая экспертиза.

К тому же сейчас все банки осуществляют фотосъемку клиентов, что также является дополнительным барьером для сделки с мошенником. Правда, иногда такие сделки совершаются при участии сотрудников самих банков, которые помогают своим соучастникам оформить сразу несколько кредитов, обналичить их, после чего увольняются.

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита

По чужим или поддельным документам практически невозможно оформить автокредит или ипотеку, поскольку в этом случае предмет кредитования остается в залоге у банка. Напомним, 8 ноября в Екатеринбурге состоялся показательный процесс, на котором рассматривалось уголовное дело по обвинению Валентины Коротынской в незаконном получении ею кредита по поддельным документам.

Ранее гражданка Коротынская, будучи безработной, получила в одном из екатеринбургских банков потребительский кредит на сумму тыс. Позднее по факту недобросовестного получения кредита было возбуждено уголовное дело по обвинению Валентины Коротынской в совершении преступлений, ответственность за которые предусмотрена ч.

Мошенничество в сфере кредитования Посредством использования люмпенизированных некредитоспособных граждан, имеющих паспорт гражданина РФ, в качестве заемщиков, путем фальсификации остального пакета документов, необходимого для получения кредита.

Кредитующийся субъект при этом приводится в надлежащий вид, получает по итогам сделки небольшое вознаграждение, а взыскать с него в последствии нечего, так как отсутствует собственность, источники дохода и т. Банки никого не ищут — им главное, чтобы им вернули деньги. Они или будут доставать должника звонками, или продадут кредит коллекторам.

Или же подадут в суд и будут взаимодействовать с органами правосудия. На этом их роль в данном процессе и ограничивается. Конечно, основная работа ложится на плечи правоохранительных органов.

Квалифицированные виды мошенничества в сфере кредитования

После того, как определяется состав преступления, сотрудники милиции переходят к розыскным действиям. Судовые органы на это дают добро, они выдают разрешение на обыски и другие действия. Дабы установить мошеннические действия при получении кредита, идет изучение документации, данных видеокамер в банке, опрос потерпевших, опрос сотрудников банка и других фигурантов, поиск свидетелей преступления, по решению суда проводится почерковедческая экспертиза, также ряд других проверок, а при участии юрлица — назначается финансовый аудит.

Главная цель - установление личности подозреваемого мошенника, а при задержании подозреваемого — ведется дознание.

Рубрики сайта

Какое наказание понесут мошенники? К человеку в торговом центре подходит якобы промоутер и предлагает бесплатно оформить дисконтную карту того или иного магазина. Как правило, для оформления этой карты потребителя просят заполнить анкету, в которой он должен указать Ф.

Клиент уходит домой в полной уверенности, что получил именно дисконтную карту, но на самом деле на его имя была оформлена кредитная банковская карта , по которой установлен немалый кредитный лимит. Впоследствии по карте списывается плата за годовое обслуживание, на которую начисляются пени.



Читайте также:

  • Вас обвинили в даче взятки
  • Расценки на оценку недвижимости
  • Консультация юриста